Riksrevisionens rapport om statens tillsyn för att motverka penningtvätt

Utskottet instämmer med regeringen i att arbetet mot penningtvätt och penningtvättstillsyn är centralt för att upprätthålla förtroendet för det finansiella systemet. Att bekämpa den kriminella ekonomin och den organiserade brottsligheten är helt centralt.

Utskottet välkomnar regeringens arbete för att förbättra samordningen och utveckla tillsynen inom området. Bolagsverket har fått ytterligare befogenheter och medel för att kunna stärka sitt arbete och öka informationsutbytet mellan berörda myndigheter. Förslagen i utredningen om tillämpningen av det sjätte penningtvättsdirektivet (SOU 2024:58) bereds i Regeringskansliet. Utskottet noterar att det inom Regeringskansliet numera också finns en interdepartemental arbetsgrupp för att stärka och fördjupa samordningen av arbetet för att bekämpa penningtvätt.

Mot bakgrund av de åtgärder regeringen vidtagit och planerar att vidta ser utskottet inte någon anledning att ta några ytterligare initiativ med anledning av motionärernas förslag. Utskottet föreslår att riksdagen avslår motionsyrkandena och lägger skrivelsen till handlingarna.

Reservationer

1.

Ökad tillsyn för att motverka penningtvätt, punkt 1 (S, V, MP)

av Mikael Damberg (S), Gunilla Carlsson (S), Björn Wiechel (S), Ingela Nylund Watz (S), Eva Lindh (S), Janine Alm Ericson (MP) och Ilona Szatmári Waldau (V).

Förslag till riksdagsbeslut

Vi anser att förslaget till riksdagsbeslut under punkt 1 borde ha följande lydelse:

Riksdagen ställer sig bakom det som anförs i reservationen och tillkännager detta för regeringen.

Därmed bifaller riksdagen motion

2024/25:3280 av Mikael Damberg m.fl. (S) yrkandena 1–4.

Ställningstagande

Sverige behöver växla upp sitt arbete för att bekämpa ekonomisk brottslighet, penningtvätt och skatteflykt. Den här typen av brottslighet underminerar välfärdsstaten, skadar tilliten till det offentliga och hotar seriösa aktörer på marknaden. Vi anser att regeringen inte gör tillräckligt för att hantera frågan om den ekonomiska brottsligheten, vilket tydligt illustreras i den svidande kritik som regeringen får av Riksrevisionen i granskningsrapporten. Regeringens avsaknad av tydlig strategi och systematik i sitt arbete mot penningtvätt är oacceptabelt när den svenska kriminella ekonomin omsätter ca 100–150 miljarder kronor årligen.

Vi menar att regeringen bör vidta de åtgärder som Riksrevisionen rekommenderar. Regeringen bör även se över vilka ytterligare verktyg som Finansinspektionen, Bolagsverket och länsstyrelserna behöver för att kunna avancera sitt arbete för att bekämpa penningtvätt. Vi ser det även som nödvändigt att regeringen ser över behovet av att justera regleringsbreven för de berörda myndigheterna för att de ska kunna bedriva en effektiv tillsyn. Vi vill även se en översyn av de branscher där ekonomisk brottslighet och penningtvätt är särskilt framträdande.

Med tanke på hur graverande Riksrevisionens granskning är anser vi att regeringen bör återkomma till riksdagen med en utvärdering av sitt arbete mot penningtvätt. Där bör det framgå hur regeringen har tagit till sig av Riksrevisionens kritik och vilka åtgärder som genomförts för att arbetet ska kunna bedrivas mer effektivt.

2.

Förbättrat informationsutbyte för att motverka penningtvätt, punkt 2 (V, C)

av Martin Ådahl (C) och Ilona Szatmári Waldau (V).

Förslag till riksdagsbeslut

Vi anser att förslaget till riksdagsbeslut under punkt 2 borde ha följande lydelse:

Riksdagen ställer sig bakom det som anförs i reservationen och tillkännager detta för regeringen.

Därmed bifaller riksdagen motion

2024/25:3281 av Martin Ådahl m.fl. (C).

Ställningstagande

Vi noterar att Riksrevisionen i sin granskningsrapport har identifierat flera tillkortakommanden i regeringens kontroll över penningtvättstillsynen hos våra myndigheter. Myndigheterna saknar adekvata verktyg för att bedriva penningtvättstillsyn och det konstateras också att tillsynen är fragmenterad. Regeringen har själv erkänt dessa brister och har vidtagit vissa åtgärder för att komma åt problematiken, noterar vi.

Det som inte nämns i skrivelsen och som borde prioriteras högt av regeringen är att åtgärda hur användandet av bolagsförmedlare har kunnat skapa en stor plattform för att tvätta pengar. Ekobrottsmyndigheten har framfört att historikbolag är särskilt utsatta för penningtvättsverksamhet. För att komma åt detta problem föreslår vi att Skatteverket och Bolagsverket ska få utökade möjligheter att utbyta information.

Sammanfattningsvis vill vi se krafttag mot penningtvätt och parallellt med detta bör ideella föreningars möjligheter att bedriva verksamhet förbättras. Genom förbättrat informationsutbyte mellan de två centrala myndigheter som är delaktiga i tillsynsarbetet mot penningtvätt kan denna lucka täppas till.

Bilaga

Förteckning över behandlade förslag

Ur avsnittet "Riksrevisionens rapport om statens tillsyn för att motverka penningtvätt" i betänkandet, som även gäller punkterna 1 och 3. Läs betänkandet

Utskottet instämmer med regeringen i att arbetet mot penningtvätt och penningtvättstillsyn är centralt för att upprätthålla förtroendet för det finansiella systemet. Att bekämpa den kriminella ekonomin och den organiserade brottsligheten är helt centralt.

Utskottet välkomnar regeringens arbete för att förbättra samordningen och utveckla tillsynen inom området. Bolagsverket har fått ytterligare befogenheter och medel för att kunna stärka sitt arbete och öka informationsutbytet mellan berörda myndigheter. Förslagen i utredningen om tillämpningen av det sjätte penningtvättsdirektivet (SOU 2024:58) bereds i Regeringskansliet. Utskottet noterar att det inom Regeringskansliet numera också finns en interdepartemental arbetsgrupp för att stärka och fördjupa samordningen av arbetet för att bekämpa penningtvätt.

Mot bakgrund av de åtgärder regeringen vidtagit och planerar att vidta ser utskottet inte någon anledning att ta några ytterligare initiativ med anledning av motionärernas förslag. Utskottet föreslår att riksdagen avslår motionsyrkandena och lägger skrivelsen till handlingarna.

Reservationer

1.

Ökad tillsyn för att motverka penningtvätt, punkt 1 (S, V, MP)

av Mikael Damberg (S), Gunilla Carlsson (S), Björn Wiechel (S), Ingela Nylund Watz (S), Eva Lindh (S), Janine Alm Ericson (MP) och Ilona Szatmári Waldau (V).

Förslag till riksdagsbeslut

Vi anser att förslaget till riksdagsbeslut under punkt 1 borde ha följande lydelse:

Riksdagen ställer sig bakom det som anförs i reservationen och tillkännager detta för regeringen.

Därmed bifaller riksdagen motion

2024/25:3280 av Mikael Damberg m.fl. (S) yrkandena 1–4.

Ställningstagande

Sverige behöver växla upp sitt arbete för att bekämpa ekonomisk brottslighet, penningtvätt och skatteflykt. Den här typen av brottslighet underminerar välfärdsstaten, skadar tilliten till det offentliga och hotar seriösa aktörer på marknaden. Vi anser att regeringen inte gör tillräckligt för att hantera frågan om den ekonomiska brottsligheten, vilket tydligt illustreras i den svidande kritik som regeringen får av Riksrevisionen i granskningsrapporten. Regeringens avsaknad av tydlig strategi och systematik i sitt arbete mot penningtvätt är oacceptabelt när den svenska kriminella ekonomin omsätter ca 100–150 miljarder kronor årligen.

Vi menar att regeringen bör vidta de åtgärder som Riksrevisionen rekommenderar. Regeringen bör även se över vilka ytterligare verktyg som Finansinspektionen, Bolagsverket och länsstyrelserna behöver för att kunna avancera sitt arbete för att bekämpa penningtvätt. Vi ser det även som nödvändigt att regeringen ser över behovet av att justera regleringsbreven för de berörda myndigheterna för att de ska kunna bedriva en effektiv tillsyn. Vi vill även se en översyn av de branscher där ekonomisk brottslighet och penningtvätt är särskilt framträdande.

Med tanke på hur graverande Riksrevisionens granskning är anser vi att regeringen bör återkomma till riksdagen med en utvärdering av sitt arbete mot penningtvätt. Där bör det framgå hur regeringen har tagit till sig av Riksrevisionens kritik och vilka åtgärder som genomförts för att arbetet ska kunna bedrivas mer effektivt.

2.

Förbättrat informationsutbyte för att motverka penningtvätt, punkt 2 (V, C)

av Martin Ådahl (C) och Ilona Szatmári Waldau (V).

Förslag till riksdagsbeslut

Vi anser att förslaget till riksdagsbeslut under punkt 2 borde ha följande lydelse:

Riksdagen ställer sig bakom det som anförs i reservationen och tillkännager detta för regeringen.

Därmed bifaller riksdagen motion

2024/25:3281 av Martin Ådahl m.fl. (C).

Ställningstagande

Vi noterar att Riksrevisionen i sin granskningsrapport har identifierat flera tillkortakommanden i regeringens kontroll över penningtvättstillsynen hos våra myndigheter. Myndigheterna saknar adekvata verktyg för att bedriva penningtvättstillsyn och det konstateras också att tillsynen är fragmenterad. Regeringen har själv erkänt dessa brister och har vidtagit vissa åtgärder för att komma åt problematiken, noterar vi.

Det som inte nämns i skrivelsen och som borde prioriteras högt av regeringen är att åtgärda hur användandet av bolagsförmedlare har kunnat skapa en stor plattform för att tvätta pengar. Ekobrottsmyndigheten har framfört att historikbolag är särskilt utsatta för penningtvättsverksamhet. För att komma åt detta problem föreslår vi att Skatteverket och Bolagsverket ska få utökade möjligheter att utbyta information.

Sammanfattningsvis vill vi se krafttag mot penningtvätt och parallellt med detta bör ideella föreningars möjligheter att bedriva verksamhet förbättras. Genom förbättrat informationsutbyte mellan de två centrala myndigheter som är delaktiga i tillsynsarbetet mot penningtvätt kan denna lucka täppas till.

Bilaga

Förteckning över behandlade förslag

Ur avsnittet "Riksrevisionens rapport om statens tillsyn för att motverka penningtvätt" i betänkandet, som även gäller punkterna 1 och 2. Läs betänkandet